数字化转型提速 券商加大金融科技投入 焦点

近日，中国证券报记者调研发现，各家证券公司正在加大金融科技投入，积极吸纳IT相关人才，构建数字化人才梯队，着力提升自主研发能力，加强金融科技与业务场景结合落地，提升客户投资体验，形成自身核心竞争力，推动证券业朝着智能化、数字化方向发展。

业内人士称，目前国内资本市场正在不断完善，国内券商在金融科技的应用、数字化转型的探索和实践中取得了不错的成绩，新业务模式不断涌现，处于向上发展阶段，未来还有巨大的发展空间和机遇。

发展引擎信息技术助推证券业务升级

【资料图】

近年来，人工智能、大数据、云计算等信息技术的发展与变革，给证券行业发展带来转型升级的新机遇，金融科技成为各大证券公司比拼的重要阵地。

“信息技术飞速发展，促进公司业务朝着自动化、数字化、智能化发展，利用信息技术优势将业务规模做大做强，尤其是利用业务系统将各项业务流程和数据进行持续整合和优化，大幅度提高了业务效率，提高了风险分析和响应能力，提升了客户服务体验。”中信建投证券执委会委员、首席信息官肖钢在接受中国证券报记者专访时表示。

“随着数字经济的发展，企业会经历信息化、数字化、平台化、生态化等阶段，每一次技术变革都会引发系统性变革与重塑。”在国泰君安相关负责人看来，信息化推动了从线下到线上、从手工到系统的飞跃，实现了过程管理的标准化；数字化阶段随着人工智能、区块链、云计算、大数据等金融科技的应用和普及，实现了数据资产的沉淀以及公司内外的连接与互联互通；平台化阶段整合打通公司跨领域业务能力、协同协作、风险穿透；生态化阶段实现企业能力的沉淀、整合及共享。

西部证券首席信息官黄裕洋说：“金融科技带动数字化转型，技术变革为证券行业带来大的转型机遇，使数字化转型有了技术支撑，让所有业务系统中的数据打通成为现实。”在提高交易效率方面，金融科技可以提高交易速度和准确性，降低交易成本。在优化投资决策方面，金融科技可以帮助获取并处理更多、更精准的信息，以更准确地评估投资风险和收益，做出更好的投资决策。

金融科技正逐步成为构建证券公司核心竞争力的一大利器，东方证券相关负责人表示，以新兴技术为核心的金融科技将推动行业开启新金融商业时代，带来商业模式变革，包括以新兴技术为基础的获客、投研、投顾等，推动业务向更具智能化、自动化、精准化、个性化的服务模式发展。

“金融科技可以在精准营销、客户服务、风险防范、管理决策、降本增效等方面助力券商高质量发展，成为券商打造核心竞争力的重要驱动力。”开源证券信息技术中心负责人索登科表示，随着低延迟通信和算法交易技术的发展，券商近年来在机构交易领域加快布局，打造全生命周期机构客户服务综合解决方案，推进机构业务发展。2023年，ChatGPT带动人工智能进入新的发展阶段，人工智能及大模型将在资产配置、智能交易、风险防控等领域进一步促进券商转型和提升。

真金白银加大金融科技投入金额

近年来，证券行业对信息科技的重视程度不断增强，行业信息技术投入逐年增长。中证协数据显示，2021年证券行业信息技术投入金额为338.2亿元，同比增长28.7%，占2020年度营业收入的7.7%。

作为一家重视金融科技的公司，国泰君安始终保持着对金融科技的战略性投入优势，金融科技投入逐年增加，近几年均在10亿元以上，占营业收入的比重也在逐步加大。

中信建投证券2022年对信息技术部投入达到13.1亿元，信息技术投入占营收比重近几年在不断提高，公司加强金融科技与业务场景的结合落地，持续进行数据治理方面建设，加速推进公司数字化转型。

2020年至2022年，东方证券在金融科技方面的投入分别是7.77亿元、9.43亿元、9.99亿元，占当年营业收入比重分别为9.41%、7.55%、7.58%。

西部证券在2020年至2022年间的信息技术方面投入分别为2.49亿元、2.31亿元、2.38亿元，当年信息技术投入占上年公司营业收入的比例分别为6.75%、6.6%、6.3%。

华鑫证券近年来持续加大信息技术投入，IT投入占比位于行业前列。2019年，公司在IT方面投入占营业收入的13.76%，2020年IT投入占比22.92%，2021年IT投入占比24.33%，2022年受疫情影响，IT投入占比略有下降，但仍占营业收入的20.12%。

开源证券也持续加大金融科技方面投入，IT投入及占营收比重逐年增长，2022年IT投入占营收比重超过8%。

重点布局构建数字化人才梯队

今年6月初，中证协印发的《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》指出，鼓励有条件的券商结合自身实际情况逐步提升信息科技专业人员比例至企业员工总数的7%，其中信息安全专业人员比例至信息科技专业人员总数的3%并且不少于2人。

中国证券报记者在调研中获悉，对IT人才的吸纳和培养也是各家券商发力金融科技的一大抓手。

2020年至2022年，东方证券的信息技术人员数量分别是463人、495人、737人，IT人员数量稳步上升。“公司持续优化金融科技人才招聘和培养机制，形成人才梯队储备高水平复合型金融科技人才。同时，注重加强产学研交流合作，争取引入既懂金融业务又会科技创新的复合人才。”东方证券相关负责人说。

国泰君安构建了由推动型数字化人才、技术型数字化人才、应用型数字化人才组成的具有公司特色的数字化人才梯队。国泰君安相关负责人说：“近几年IT人才队伍呈高速发展态势，在人才招聘时，我们更倾向于既懂业务又懂技术的复合型数字化人才。”

中信建投证券目前信息技术人员规模已经超过600人，重点分布于系统运维管理、应用开发管理、网络信息安全管理、大数据、人工智能、云计算、数据治理、数据价值挖掘、IT规划、风险防范等多个领域。肖钢表示，公司力争从组织架构上和IT治理等方面，形成以IT基础能力为基座、IT安全保障为后盾、IT系统建设为核心、IT技术创新为牵引、IT技术治理为纽带的横纵结合的人才布局，为全面提升公司的金融科技应用水平奠定基础、打好人才底座。

开源证券在北京、杭州等金融科技前沿城市设立科技相关部门，吸纳优秀的金融科技复合型人才加入，加强自主研发能力。

华鑫证券持续从市场引进高端人才组建金融科技产品研发团队，同时加强与合作伙伴协同，请合作方提供优秀研发人才。

“截至2023年5月底，公司有金融科技人才近200人，占公司员工总数的比例超过7%。”西部证券首席信息官黄裕洋表示，作为公司数字化转型的核心载体，数字化转型办公室目前成员总数为107人，与2021年10月刚成立时相比，技术开发类人才的占比由39.1%增长为72.9%。

谈及未来是否会继续加大对金融科技的投入，各家券商相关负责人均给出了肯定回答，将结合经营发展情况及金融科技市场发展变化等内外部因素，有序扩充金融科技人才队伍，稳步增加科技投入，引导IT资源投向公司战略发展重点方向，为业务开展全面赋能，助力提升公司的核心竞争力。

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